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投资国债ETF妥妥跑赢银行定期,做到固收与超额收益两不误

在写前几期ETF份额变动的文章中,木鱼发现了一个比较特别的ETF品种就是十年国债ETF。本期木鱼就详细的讲解这只特别的ETF仅供朋友们参考。



一.十年国债ETF简介

国债可以说具有最高的信用度,深受固定收益投资者的喜爱。国债有凭证式国债和记帐式国债的区别,这里木鱼再来普及一下国债的一些知识。


1、 凭证式国债

凭证式国债不可上市流通进行转让,从购买之日起计息,但是在持有期内需要提取现金除偿还本金外,利息会按照实际持有天数及相应的利率计算,还会收取本金的0.2%收取手续费。


2、 记账式国债

记账式国债是可上市交易的债券相比凭证式国债,记账式国债则比较灵活。在国债受到市场追捧的时候,价格比较强势可以可以赚价差,在弱势时,可以像凭证式国债一样持有到期的利息。虽然国债的收益总体比银行定期高,但是也具有一定的风险,受到发行时市场环境的影响,另外不同发行时期以及期限长短的国债利率也会有所不同。


十年国债ETF跟踪的是上证10年期国债指数,该指数持仓是由剩余期限7到10年并且在上交所挂牌的记账式国债所组成。


最新成份列表

从以上持仓的成份可以看到所持仓的国债有17年到今年发的为抗击疫情所发的特别国债。

可以很好的满足投资一篮子国债的需求,降低投资个别国债的对总体收益的波动。


十年国债近期走势

在世界出现重大危机的时候连黄金都是不能够避险的,今年黄金也和其它投资品种一样同时出现过大幅杀跌的情况。因为受到疫情的影响,记账式国债的收益也有很大的波动。从场内交易的情况来看,在今年前半年国债受到市场追捧。在国内疫情受到控制,社会恢复正常秩序后国债的收益率也出现了较大的回撤,因为还有到期的利息,总体上持仓国债ETF的投资者相对于固定收益的投资者还是收益颇丰的。另外股市每当出现较大的风险与波动的时候,国债ETF通常也是市场中为数不多亮着红色的投资标的。

二.收益率比较


十年国债指数最新收益率


银行存款利率基准

通过以上的数据数据可以清晰的发现中长期来说,十年国债ETF的收益率是远远跑赢银行固定存款的收益率的。从短期上看近期国债ETF的收益率是不够理想的,因为国债具有一定的波动率,所以收益没有同期具有银行存款固定收益高。

本次木鱼将十年国债ETF进行了一些讲解,相信对风险偏好很低的投资者具有一定帮助。最后再总结一下:

1. 十年国债ETF可以进行场内交易,对记账式国债的投资者来说是非常好的投资工具。另外对市场处于较大的风险的时候也不乏是一个很好的避险投资工具,也可满足在场内的时候资金的利用率。

2. 十年国债ETF除了价格波动带来超额的收益,也具有国债的利息收益。因为价格的波动,短期内可能会出现收益率不够理想的局面。从长期来看仍是跑赢银行固定存款的收益率,对于具有一定投资能力的投资者通过在场内交易,价格的波动带来的收益可以使得总体收益率大幅跑赢银行的固收,当然也会存在一定的风险。

3. 通过木鱼的数据发现十年国债ETF份额在不断增加,也说明了市场对十年国债ETF的认可,且现在该ETF的流动性也逐渐变得更好了,所以对于固定收益的投资者不妨可以考虑十年国债ETF作为投资标的之一,搭配银行固收可能会有更好的效果。


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